Wechsel-Fahrplan
Vom Zweifel zum eigenen Bestand.
In sechs Schritten.
Was zwischen deinem ersten Gespräch und deinem ersten eigenen Abschluss passiert – ohne Druck, ohne Überraschungen.
// Kurzantwort · Wie läuft der Wechsel zu neo makler ab?
Der Wechsel zu neo makler läuft in sechs Schritten: Standort bestimmen, unverbindliches Erstgespräch, den eigenen Altvertrag rechtlich prüfen lassen, eigene § 34d-Erlaubnis und kostenfreie Anbindung (einzige Ausnahme: Haftungsdach) mit Technologie ab Tag eins, Start mit Bestandsschutz und 90/10-Split, danach der Ausbau des eigenen Geschäfts. Entscheidungen zum bestehenden Vertrag fallen erst, wenn klar ist, dass es passt.
Wo stehst du wirklich?
Drei Fragen, die du dir ehrlich beantworten solltest: Wem gehört dein Bestand heute? Wie viel von jeder Courtage kommt bei dir an – in Euro, nicht in Einheiten? Wer entscheidet, was du wann verkaufst?
RECHNE DEINE ZAHLEN AUS →Das Erstgespräch.
Unverbindlich, kostenfrei, unter Unternehmern. Du erzählst, wo du stehst – wir zeigen dir präzise, was die Plattform für genau dein Setup leistet. Ergebnis: Klarheit, ob es passt.
ERSTGESPRÄCH ANFRAGEN →Deinen bestehenden Vertrag verstehen.
Kündigungsfristen, Bestandsregelungen, Wettbewerbsklauseln – das steht in deinem aktuellen Vertrag, und es entscheidet über Tempo und Ablauf. Worauf du achten solltest, steht als Checkliste im Wechsel-Guide.
Ehrlich gesagt: Die rechtliche Prüfung gehört in die Hand eines Anwalts. Wir geben keine Rechtsberatung – aber wir kennen die typischen Fallen und die richtigen Anwälte.
Deine Erlaubnis, deine Infrastruktur.
Deine eigene Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 GewO – den Weg dorthin begleiten wir, mit 25 % Rabatt auf die Weiterbildung bei Sachkundegurus. Danach die Anbindung: kostenfrei, einzige Ausnahme ist das Haftungsdach. Wo möglich, werden Direktanbindungen an die Produktgeber auf dein Unternehmen eingerichtet. Du erhältst dein Maklerverwaltungsprogramm mit FinanzCockpit-Kunden-App unter deiner Marke und Vollversionen von FBxpert, Comparit, NAFI, Covomo und Thinksurance.
Auf Wunsch setzen wir parallel dein White-Label-Setup auf – für alle, die einen eigenen Vertrieb aufbauen.
DIE PLATTFORM IM DETAIL →Dein erster eigener Abschluss.
Ab jetzt gilt: Jede Police wird direkt dir zugeordnet. 90 % der Courtage an dich, vertraglich fixiert. Auszahlung ohne Stornoreserve¹. Und ein Netzwerk über fünf Sparten, das dich trägt, wenn ein Kunde etwas fragt, das nicht dein Fach ist.
ALLE KONDITIONEN →Und danach: bauen statt verwalten.
Gebündelte, strukturierte Abrechnung. Cross-Selling von Strom über Photovoltaik bis GKV. Gemeinsame Events und ein Verbund, in dem der Kollege kein Konkurrent ist. Wenn du willst: eigene Partner unter deiner Marke – mit unbegrenzt vielen Ebenen.
WHITE-LABEL-VERTRIEB →Sicherheit
Was dir gehört, bleibt bei dir.
Auch wenn du ausfällst.
Wir regeln zuerst, was passiert, wenn es nicht läuft – weil dein Lebenswerk dir gehört.
Dein Bestand. Deine Daten. Dein Unternehmen.
Bestand, Daten und alle Nutzungsrechte bleiben bei dir. Keine Ausschließlichkeit, keine Weisungsgebundenheit, kein Mindestumsatz – andere Pools darfst du jederzeit parallel nutzen.
Dein Lebenswerk hat einen Wert. Auch für deine Familie.
Übernimmt niemand aus deiner Familie den Bestand, betreuen wir ihn weiter und beteiligen deine Angehörigen vier Jahre an der Courtage: zur Hälfte in den ersten beiden Jahren, zu einem Viertel danach. Beim Renteneintritt gilt dasselbe für dich. Die Regelung kannst du abwählen.
Der Airbag für den Ernstfall.
Fällst du länger aus, betreuen wir deinen Bestand, solange du nicht kannst – und du bleibst an jeder Courtage beteiligt. Eine optionale Zusatzvereinbarung, unabhängig vom Kooperationsvertrag.
Du bleibst, weil es sich lohnt. Nicht, weil du musst.
Drei Monate Kündigungsfrist zum Quartalsende, keine Bindung darüber hinaus. Deine Anbindungen führst du danach eigenständig weiter², deine Daten gehören ohnehin dir.
Wechsel-FAQ
Die Fragen, die vor dem Wechsel kommen.
Wie komme ich bei neo makler wieder raus? +
Kündigungsfrist: drei Monate zum Quartalsende, keine Bindung darüber hinaus. Jede Police ist dir als Vermittler zugeordnet. Läuft eine Anbindung über neo, führst du sie nach Vertragsende mit Einverständnis des jeweiligen Produktpartners weiter. Deine Daten gehören ohnehin dir.
Wovon lebe ich in den ersten Monaten? +
Das hängt von deinem Altvertrag und deinem Bestand ab – deshalb rechnen wir deinen Übergang vertraulich mit dir durch, bevor du kündigst. Nach deinem Start bei neo fließt deine Courtage ab dem ersten Abschluss, zweimal im Monat abgerechnet.
Muss ich meinen bisherigen Vertrag kündigen, bevor wir sprechen? +
Nein. Das Erstgespräch ist unverbindlich und kostenfrei. Entscheidungen zu deinem bestehenden Vertrag triffst du erst, wenn du weißt, ob neo makler zu dir passt – und nachdem dein Altvertrag rechtlich geprüft ist. Das übernimmt ein spezialisierter Rechtsanwalt, den Kontakt vermitteln wir dir.
Was kostet der Wechsel zu neo makler? +
Die Anbindung ist kostenfrei. Die einzige Ausnahme ist das Haftungsdach. Ein White-Label-Setup wird individuell gestaltet.
Kann ich meinen Bestand mitnehmen? +
Das hängt von deinem bisherigen Vertrag ab – in vielen Strukturvertrieben gehört der Bestand dem Vertrieb. Was sicher ist: Ab dem ersten Tag bei neo makler wird jede neue Police direkt dir zugeordnet. Vollständiger Bestandsschutz ist Teil des Kooperationsvertrags. Kunden aktiv mitzunehmen kann gegen Wettbewerbs- und Abwerbeklauseln verstoßen und deinen Ausgleichsanspruch (§ 89b HGB) kosten – das prüft ein spezialisierter Rechtsanwalt, den Kontakt vermitteln wir dir.
Wie lange dauert der Wechsel? +
Das bestimmen vor allem die Fristen in deinem bestehenden Vertrag und die Frage, ob du ein White-Label-Setup willst. Die Plattform selbst – Maklerverwaltungsprogramm, FinanzCockpit-App, Vergleichsrechner – steht ab Tag eins.
AUS STRUKTUR ODER AUSSCHLIESSLICHKEIT? DIE 5 FRAGEN VOR DEM UMSTIEG →
// Nächster Schritt
Bereit für Schritt 01?
Vertraulich und ohne Verpflichtung – entscheiden kannst du danach.
¹ Gilt für über 95 % des Versicherungsgeschäfts; bei einzelnen Anbindungen bildet der Pool bzw. die Gesellschaft eine eigene Reserve – neo behält davon nichts zusätzlich ein.
² Weiterführung der Anbindungen nach Vertragsende mit Einverständnis des jeweiligen Produktpartners.