Cross-Selling für Makler: Mehr Ertrag pro Kunde

Jeder deiner Kunden hat einen Stromvertrag, ein Konto, einen Internetanschluss. Manche kaufen bald eine Immobilie, gründen ein Unternehmen oder planen den Ruhestand. Die Frage ist nur, wer sie dabei berät: du – oder der nächste Anbieter. Cross-Selling für Makler heißt, genau diese Anlässe zu erkennen und selbst zu lösen.

Warum Cross-Selling für Makler zählt

Jede Kundenbeziehung hat mehr Anlässe als den einen Vertrag, mit dem sie begann. Wer sie bedienen kann, wird vom Vertragsvermittler zum ersten Ansprechpartner – und verdient an einer Beziehung, die er ohnehin pflegt. Wer sie nicht bedient, überlässt den Kunden dem nächsten Anbieter, der dann auch beim übernächsten Thema anklopft.

Fünf Sparten als Grundlage

Das Fundament sind die fünf Sparten, in denen du über neo arbeitest – jeweils mit Spezialisten aus dem Expertennetzwerk im Rücken:

• Versicherung: Brutto- und Nettotarife über mehrere Poolanbindungen, eigene Deckungskonzepte, PKV mit Prozessunterstützung.
• Investment: ohne eigene § 34f-Erlaubnis als Tippgeber – an die Vermögensverwaltung neo Portfolio Management (im Haftungsdach der BfV Bank für Vermögen AG) oder die Strategien neo Portfolio Stable Growth und neo Portfolio Stable Income.
• Immobilien: von Neubau bis Pflegeimmobilie, jedes Objekt analysiert – mit eigener Erlaubnis nach § 34c GewO oder als Tippgeber.
• Finanzierung: Baufinanzierung u. a. über Europace – mit eigener Erlaubnis nach § 34i GewO oder als Tippgeber.
• Edelmetalle: Gold mit Lagerung in Deutschland, der Schweiz oder Liechtenstein, in der Schweiz zusätzlich Silber, Platin und strategische Metalle.

Die Courtagesätze sind Richtwerte nahe dem Höchstsatz – als 100-%-Werte vor dem Split, je nach Gesellschaft höher oder niedriger: etwa über 50 ‰ in Leben und Altersvorsorge, über 28 % im Komposit, über 5 % plus bis zu 2 % laufend im Investment und über 7 % plus laufend bis zu 3 % bei Edelmetallen. Alle Sätze stehen auf der Courtagen-Seite.

Die Cross-Selling-Felder im Überblick

• Energie: Strom privat und Gewerbe-Großvolumen, Gas, Photovoltaik, Wärmepumpen
• Banking: Konten, Geschäftskonten (u. a. über eine exklusive Partnerschaft mit Finom), Kreditkarten, Tages- und Festgeld
• Gesundheit: GKV
• Alltag: DSL, Automobilclub-Mitgliedschaften
• Vorsorge: Vorsorgevollmachten, Nachlassregelung und – über spezialisierte Partner – die Rückabwicklung von AV/LV

Vier Beratungsanlässe aus deinem Bestand

Cross-Selling funktioniert nicht über Produktlisten, sondern über Anlässe. Vier davon stecken in vielen Beständen:

• Dein Kunde kauft eine Immobilie: Baufinanzierung, Wohngebäudeversicherung, Strom und Gas, Photovoltaik, Wärmepumpe, DSL.
• Dein Kunde gründet oder führt ein Unternehmen: Geschäftskonto, Gewerbestrom, Komposit, PKV.
• Dein Kunde baut Vermögen auf: Vermögensverwaltung als Tippgeber, Edelmetalle, Kapitalanlage-Immobilie, Tages- und Festgeld.
• Dein Kunde plant den Ruhestand: Rückabwicklung von AV/LV, Vorsorgevollmacht und Nachlass, Edelmetalle, Pflegeimmobilie.

Praktisch heißt das: Sortiere deinen Bestand nach Lebenssituationen statt nach Produkten – wer hat gerade gebaut, wer ist selbstständig, wer geht in den nächsten Jahren in Rente? Das FinanzCockpit zeigt dir dafür Versicherungen, Konten, Depots und Vermögenswerte deines Kunden in einer Übersicht. Alle Anlässe und Felder findest du in der Produktwelt.

Spezialisten statt Selbststudium

Du musst nicht jedes Feld selbst beherrschen. Spezialisten aus dem Netzwerk liefern die Fachexpertise, du bleibst Ansprechpartner deines Kunden, und das Geschäft bleibt deinem Bestand zugeordnet. Beim ersten Immobilien- oder Edelmetallgeschäft sitzt ein Spezialist mit am Tisch.

Alles in einer Abrechnung

Egal, in welcher Sparte oder welchem Feld du abschließt: Abgerechnet wird zweimal im Monat über unsere eigene Software – eine Abrechnung für alle Sparten, mit dem 90/10-Split. Was ein einzelner Vertrag in Euro bringt, zeigt der Courtage-Rechner.

Du arbeitest heute noch im Strukturvertrieb oder in der Ausschließlichkeit und kennst bisher vor allem das Produktregal deines Vertriebs oder deiner Gesellschaft? Mit eigener Erlaubnis nach § 34d GewO stehen dir diese Felder über neo offen – den Weg zur Erlaubnis begleiten wir. Mehr auf der Seite Umstieg.