Investment ohne § 34f: Was neo Portfolio Management möglich macht
// Für Makler, Finanzdienstleister und Umsteiger aus Strukturvertrieb und Ausschließlichkeit
Deine Kunden fragen nach Depot, ETF oder Kapitalanlage – und du schickst sie weiter, weil dir die Erlaubnis nach § 34f GewO fehlt? Investment ohne § 34f geht trotzdem: als Tippgeber, mit klarer Rollenverteilung. Hier steht, wie das funktioniert – und wo die Grenzen liegen.
// Kurzantwort · Geht Investmentgeschäft ohne § 34f?
Ja, als Tippgeber: Finanz- und Versicherungsmakler können ihre Kunden bei neo makler ohne eigene Erlaubnis nach § 34f GewO an die Vermögensverwaltung neo Portfolio Management (im Haftungsdach der BfV Bank für Vermögen AG) oder an die Strategien neo Portfolio Stable Growth und neo Portfolio Stable Income verweisen. Beratung und Anlageentscheidung liegen bei der Vermögensverwaltung; der Makler empfiehlt keine konkreten Finanzanlagen und bleibt Ansprechpartner seines Kunden.
Warum § 34f für viele Makler eine Hürde bleibt
Die Erlaubnis zur Finanzanlagenvermittlung bedeutet Sachkundenachweis, Registrierung und laufende Pflichten – ein eigenes Regelwerk neben deinem Kerngeschäft. Liegt dein Fokus auf Versicherungen, Immobilien oder Finanzierungen, steht der Aufwand oft in keinem Verhältnis. Die Folge: Das Thema Geldanlage bleibt liegen, und deine Kunden regeln es woanders – samt der Beziehung, die daran hängt.
So funktioniert Investment ohne § 34f: das Tippgeber-Modell
Die Rollen sind klar verteilt:
- Du erkennst den Bedarf – etwa wenn dein Kunde Vermögen aufbauen will – und stellst den Kontakt her.
- neo Portfolio Management übernimmt Beratung und Anlageentscheidung. Neben der Vermögensverwaltung gibt es die Strategien neo Portfolio Stable Growth und neo Portfolio Stable Income.
- Dein Kunde sieht seine Depots im FinanzCockpit neben Versicherungen und Konten – unter deiner Marke.
Du bleibst der zentrale Ansprechpartner, und die Kapitalanlage bleibt Teil deiner Kundenbeziehung, statt zum Wettbewerber zu wandern.
Wer hinter neo Portfolio Management steht
Advisor der Vermögensverwaltung ist Nicolas Ausing, Mitgründer und Geschäftsführer der neo makler GmbH und dort Leiter Versicherung & Investment. Die Vermögensverwaltung arbeitet im Haftungsdach der BfV Bank für Vermögen AG und übernimmt die regulierte Tätigkeit – du stellst als Tippgeber nur den Kontakt her.
Depot, Tippgeber-Weg, neo Portfolio Management – alle Leistungen der Sparte.
Der zweite Weg: Depotgeschäft im Haftungsdach
Willst du im Depotgeschäft selbst aktiv werden, arbeitest du als vertraglich gebundener Vermittler im Haftungsdach der Bank für Vermögen. Dann gelten die aufsichtsrechtlichen Vorgaben des Haftungsträgers – und es ist die einzige Anbindung bei neo, die nicht kostenfrei ist.
Was du im Investment verdienst
// Richtwerte · 100-%-Werte vor dem Split
Über 5 % beim Abschluss und bis zu 2 % laufend vom Volumen, je nach Gesellschaft höher oder niedriger. Vom 90/10-Split gehen 90 % an dich.
Sauber bleiben: Was dieser Weg ist – und was nicht
Als Tippgeber stellst du den Kontakt her, nicht mehr. Du empfiehlst keine konkrete Finanzanlage und machst keine Aussagen zu Renditen; die Beratung liegt bei der Vermögensverwaltung. Die rechtliche Prüfung deines Einzelfalls gehört zu einem Rechtsanwalt – dieser Artikel ersetzt keine Rechtsberatung.
Das Investmentgeschäft gehört in deine Kundenbeziehung – nicht zur Konkurrenz.
Wer Vermögen aufbaut, hat oft mehr als ein Thema – vom Depot über Edelmetalle bis zur Kapitalanlage-Immobilie. Welche Beratungsanlässe sich daraus ergeben, zeigt der Cross-Selling-Ansatz in der Produktwelt.
Du bist heute noch im Strukturvertrieb oder in der Ausschließlichkeit? Nach deinem Start bei neo nutzt du den Tippgeber-Weg genauso – Grundlage ist deine eigene Erlaubnis nach § 34d GewO, den Weg dorthin begleiten wir. Mehr auf der Seite Umstieg.
// Gesetzestexte § 34f GewO · § 34d GewO
Investment in deiner Kundenbeziehung halten.
Im Erstgespräch klären wir, wie die Tippgeber-Rolle zu deinem Geschäft passt.
Erstgespräch anfragenHäufige Fragen
Kann ich als Versicherungsmakler ohne § 34f Investmentgeschäft anbieten? +
Ja, als Tippgeber: Du verweist deine Kunden an die Vermögensverwaltung neo Portfolio Management oder an die Strategien neo Portfolio Stable Growth und neo Portfolio Stable Income, ohne selbst eine Erlaubnis nach § 34f GewO zu halten. Beratung und Anlageentscheidung liegen dort; konkrete Finanzanlagen empfiehlst du nicht. Die rechtliche Prüfung des Einzelfalls gehört zu einem Rechtsanwalt.
Wer steht hinter neo Portfolio Management? +
Advisor der Vermögensverwaltung neo Portfolio Management ist Nicolas Ausing – Mitgründer und Geschäftsführer der neo makler GmbH, dort Leiter Versicherung & Investment. Die Vermögensverwaltung arbeitet im Haftungsdach der BfV Bank für Vermögen AG.
Gibt es neben dem Tippgeber-Modell einen zweiten Weg? +
Ja: das Depotgeschäft als vertraglich gebundener Vermittler im Haftungsdach der Bank für Vermögen. Dort gelten die aufsichtsrechtlichen Vorgaben des Haftungsträgers; es ist die einzige kostenpflichtige Anbindung bei neo makler.
Welche Vergütung gibt es im Investmentbereich? +
Richtwerte: über 5 % beim Abschluss zuzüglich bis zu 2 % laufend vom Volumen – als 100-%-Werte vor dem 90/10-Split, von dem 90 % an dich gehen.