Edelmetalle in der Beratung: Sachwerte für Makler

Die Frage nach Gold kommt in vielen Beratungen irgendwann. Wer darauf keine Antwort hat, verweist an einen Händler – und gibt ein Gespräch über Vermögen ab, das er selbst führen könnte.

Warum Edelmetalle in die Beratung gehören

Für viele Kunden sind Edelmetalle ein Baustein neben Versicherung, Depot und Immobilie – physisch und greifbar. Für dich als Makler sind sie ein Anlass, über das Vermögen insgesamt zu sprechen statt nur über einzelne Verträge. Typische Anlässe sind ein Erbe, ein Immobilienverkauf oder der Wunsch, einen Teil des Vermögens in Sachwerten zu halten. Wer das Thema selbst anbietet, behält die Kundenbeziehung – und das Geschäft bleibt seinem Bestand zugeordnet. Wichtig für die Einordnung: Edelmetalle ersetzen keine Anlagestrategie, und sie werfen weder Zinsen noch Dividenden ab.

Was du über neo anbieten kannst

• Gold – gelagert in Hochsicherheitslagern in Deutschland, der Schweiz oder Liechtenstein
• Silber und Platin – mit Lagerung in der Schweiz
• Diamanten, strategische Metalle und seltene Erden – ebenfalls in der Schweiz
• Tafelgeschäft – der Kauf mit direkter Übergabe
• Auslieferung gelagerter Bestände auf Wunsch

Lagern oder selbst verwahren? Die Lagerung in Hochsicherheitslagern nimmt deinem Kunden Fragen nach Aufbewahrung und Versicherung zu Hause ab. Wer sein Metall lieber selbst in der Hand hat, kann sich gelagerte Bestände später ausliefern lassen. Welche Variante passt, entscheidet dein Kunde – du zeigst ihm die Unterschiede.

Die Sparte heißt bei neo „Edel- und Technologiemetalle“: Neben Gold geht es um Rohstoffe, die Industrie und Energiewende brauchen. Strategische Metalle und seltene Erden sind dabei spezieller als Gold – ihre Märkte sind kleiner, ihre Preise hängen stark an einzelnen Industrien. Umso gründlicher sollte die Aufklärung sein, bevor du sie anbietest.

Ein Spezialist beim ersten Geschäft

Die Sparte verantwortet Mitgründer und Geschäftsführer Christian Arnold, Leiter Edel- & Technologiemetalle. Mit seinem eigenen Maklerunternehmen CA Finanzkonzepte berät er vor allem Kunden, die Sachwerte suchen – allen voran Gold und andere Edelmetalle. Für Partner ist er in diesem Thema der direkte Draht – von der ersten Kundenfrage bis zum ersten eigenen Edelmetallgeschäft. Bei diesem ersten Geschäft sitzt ein Spezialist aus dem Netzwerk mit am Tisch. So bietest du das Thema an, ohne es allein aufbauen zu müssen. Fallsupport gibt es darüber hinaus in jeder Sparte, Research und Guides liegen im Partner-Intranet.

Sauber beraten: Was du mit deinem Kunden klärst

Edelmetalle garantieren keinen Wertzuwachs: Ihre Preise schwanken, Verluste sind möglich. Gute Beratung spricht das offen an – und klärt vor dem Kauf:

• Welchen Anteil am Vermögen sollen Edelmetalle haben – und wozu?
• Wo wird gelagert, und welche Kosten fallen für Kauf, Lagerung und Auslieferung an?
• Wie kommt der Kunde später wieder an sein Metall oder dessen Gegenwert?
• Bleibt genug Liquidität für kurzfristige Ausgaben und Notfälle?
• Welche Erlaubnis verlangt das konkrete Produkt? Das hängt von seiner Ausgestaltung ab – klär es vor dem ersten Geschäft.

Halte Beratung und Risikohinweise schriftlich fest. Dieser Artikel ist keine Anlage-, Rechts- oder Steuerberatung; steuerliche Fragen deines Kunden gehören zu einem Steuerberater.

Edelmetalle im Gesamtbild

Edelmetalle stehen selten allein. Baut dein Kunde Vermögen auf, kommen Depot, Tages- und Festgeld oder eine Kapitalanlage-Immobilie dazu. Investment-Kunden verweist du auch ohne eigene Erlaubnis nach § 34f GewO als Tippgeber an die Vermögensverwaltung neo Portfolio Management im Haftungsdach der BfV Bank für Vermögen AG. Plant dein Kunde den Ruhestand, gehören Pflegeimmobilie sowie Vorsorgevollmacht und Nachlassregelung ins Gespräch. Im FinanzCockpit, der Kunden-App unter deiner Marke, sieht dein Kunde Versicherungen, Konten, Depots und Vermögenswerte in einer Übersicht. Wie das zusammenspielt, zeigt der Artikel Cross-Selling für Makler, die Spezialisten dahinter das Expertennetzwerk.

Du bist heute noch im Strukturvertrieb oder in der Ausschließlichkeit? Dann steht am Anfang die eigene Erlaubnis nach § 34d GewO – den Weg dorthin begleiten wir. Nach deinem Start bei neo stehen dir alle Sparten offen, auch Edel- und Technologiemetalle. Mehr auf der Seite Umstieg.