Maklernachfolge: Was mit deinem Bestand passiert
// Für Makler, Finanzdienstleister und Umsteiger aus Strukturvertrieb und Ausschließlichkeit
Zwei Drittel der Vermittler sind laut AfW-Vermittlerbarometer über 50. Die Frage, was aus dem eigenen Bestand wird, ist also keine für irgendwann. Maklernachfolge gehört in den Vertrag – nicht auf die lange Bank.
// Kurzantwort · Was passiert mit meinem Bestand, wenn ich sterbe, in Rente gehe oder ausfalle?
Übernimmt niemand aus deiner Familie den Bestand, betreut neo makler ihn weiter und beteiligt deine Angehörigen vier Jahre an der Courtage – in den Jahren eins und zwei zur Hälfte, danach zu einem Viertel. Die Regelung gilt auch beim Renteneintritt und ist abwählbar; für längere Ausfälle gibt es optional den Krisenairbag.
Warum Maklernachfolge ein Vertragsthema ist
Dein Bestand ist dein Unternehmenswert. Ohne Regelung stehen im Ernstfall zwei Seiten ohne Plan da: deine Kunden, die weiter betreut werden müssen, und deine Familie, die einen Maklerbestand ohne eigene Erlaubnis nicht selbst weiterführen kann. Deshalb ist die Nachfolge bei neo vertraglich geregelt – bevor sie gebraucht wird.
Die Grundlage: Dein Bestand gehört dir. Jede Police ist dir direkt zugeordnet, wo möglich laufen Direktanbindungen auf dein Unternehmen, und die Daten gehören dir.
Die Nachlasslösung: vier Jahre Beteiligung für deine Familie
Übernimmt niemand aus deiner Familie den Bestand, betreut neo ihn weiter. Deine Kunden bleiben versorgt, und deine Angehörigen werden an der Courtage beteiligt:
// Beteiligung der Angehörigen
Jahr 1–2: zur Hälfte · Jahr 3–4: zu einem Viertel
Will jemand aus deiner Familie den Bestand selbst weiterführen, braucht er oder sie dafür eine eigene Erlaubnis nach § 34d GewO. Hast du bereits eine eigene Nachfolgelösung, kannst du die Regelung abwählen.
Dein Lebenswerk hat einen Wert. Auch für deine Familie.
Renteneintritt: Die Regelung gilt auch für dich
Nachfolge heißt nicht nur Ernstfall. Gehst du in Rente, gilt dasselbe für dich: neo betreut deine Kunden weiter, und du wirst nach demselben Schema beteiligt. So endet dein Lebenswerk nicht mit einem Schnitt, sondern läuft geordnet weiter – für deine Kunden und für dich.
Nachlass, Krisenairbag, Ausstieg: was dir vertraglich gehört, auf einen Blick.
Der Krisenairbag für längere Ausfälle
Nicht jeder Ausfall ist endgültig. Fällst du länger aus – etwa durch Krankheit –, betreut neo deinen Bestand, solange du nicht kannst, und du bleibst an jeder Courtage beteiligt. Der Krisenairbag ist optional: eine Zusatzvereinbarung, unabhängig vom Kooperationsvertrag. Gerade wer allein arbeitet, hat sonst oft niemanden, der die Kunden in dieser Zeit auffängt.
Und wenn du gehen willst?
Zur Nachfolge gehört auch die Freiheit, selbst zu entscheiden, wie lange du bleibst. Die Kündigung ist mit drei Monaten zum Quartalsende möglich, ohne Bindung darüber hinaus. Anbindungen führst du nach Vertragsende weiter – mit Einverständnis des jeweiligen Produktpartners. Den Überblick gibt der Wechsel-Fahrplan.
Checkliste: fünf Fragen an deine Nachfolgeregelung
Ob du heute mit einem Pool, in einem Vertrieb oder ganz allein arbeitest – diese Fragen sollte dein Vertrag beantworten:
- Wem gehören Bestand und Daten – dir oder dem Vertrieb?
- Gibt es eine vertragliche Nachlasslösung, und wie lange sind Angehörige beteiligt?
- Was gilt beim Renteneintritt?
- Wer betreut deine Kunden bei längerer Krankheit?
- Mit welcher Frist kommst du aus dem Vertrag?
Kommst du aus einem Strukturvertrieb oder der Ausschließlichkeit, lohnt der Blick besonders: In vielen Strukturvertrieben gehört der Bestand dem Vertrieb, in der Ausschließlichkeit liegt er oft bei der Gesellschaft. Was dein Vertrag regelt, prüft ein spezialisierter Rechtsanwalt – den Kontakt vermitteln wir. Mehr dazu auf der Seite zum Umstieg.
Übrigens: Nachfolge ist auch ein Thema für deine Kunden. Vorsorgevollmachten und Nachlassregelung gehören deshalb auch zu den Cross-Selling-Feldern – mehr im Artikel zum Cross-Selling für Makler.
Deine Nachfolge, in Ruhe geklärt.
Im Erstgespräch gehen wir Nachlasslösung und Krisenairbag für deinen Bestand durch – vertraulich und unverbindlich.
Erstgespräch anfragenHäufige Fragen
Wie lange werden meine Angehörigen beteiligt? +
Vier Jahre: in den Jahren eins und zwei zur Hälfte, danach zu einem Viertel – sofern niemand aus der Familie den Bestand selbst übernimmt und neo ihn weiterbetreut.
Gilt die Nachlasslösung auch beim Renteneintritt? +
Ja. Beim Renteneintritt gilt dieselbe Regelung. Sie ist abwählbar, wenn du eine eigene Nachfolgelösung hast.
Was ist der Krisenairbag? +
Eine optionale Zusatzvereinbarung: Fällst du länger aus, betreut neo makler deinen Bestand, solange du nicht kannst, und du bleibst an der Courtage beteiligt.
Erhebt neo makler Anspruch auf meinen Bestand? +
Nein. Jede Police ist dir direkt zugeordnet, und die Daten gehören dir. Die Nachlasslösung greift nur, wenn niemand aus deiner Familie übernimmt, und ist abwählbar.